皆さんこんにちは。
きなぐみです。
私はインデックスファンドを中心とした積立投資を、2010年2月から行っており、14年目に突入しております。
このたび、2023年10月分（166回目）の投資信託の積立投資を行いました。
この記事は、以下のことが知りたい人におすすめです。
参考にしていただければ幸いです。
- 積立投資を行いたいが、投資信託の種類が多すぎて、どれを購入すればよいか悩んでいる。
- 毎月積立てている投資信託の資産配分が知りたい。
それでは、どうぞ。
毎月積立てている投資信託
毎月積立てている投資信託は以下のとおりです。
- DCニッセイ外国株式インデックス
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪリートインデックスファンド
- ひふみプラス
インデックスファンド
1つの投資信託で全世界の株式に投資できるeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を軸に、リートのインデックスファンドを積立てています。
もともとは、先進国株式と新興国株式は別々のインデックスファンドを積立てていましたが、2022年7月からの積立実施分から、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を積立てることにしました。
その理由は、こちをご覧ください。
これからも、低コストのインデックスファンドをひたすら積立てていきます。
アクティブファンド
毎月積立てている投資信託の内、一つだけアクティブファンドが名を連ねております。
皆様もご存じの、ひふみプラスです。
このファンドは2013年3月に積立を開始しています。
積立てることとなった経緯については、上記のリンク（2022年8月実施分のお話）でも触れていますのでご覧ください。
基準価額の上昇も現在は停滞気味ではありますが、今後に期待したいと思います。
投資は自己責任ですので、引続き、ひふみプラスに投資を行います。
純資産総額は？
2023年5月の積立投資実施分の報告において、投資信託の純資産総額についても、お話をしています。
参考として、現在私が積立てている投資信託の純資産総額を確認します。
純資産総額は以下のとおりです。
| 名称 | 純資産総額 （前回分） （百万円） （2023/9/15現在） | 純資産総額 （百万円） （2023/10/16現在） | |
| DCニッセイ外国株式インデックス | 138,447 | 136,817 | 前回よりダウン↘ |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 1,482,458 | 1,524,443 | 前回よりアップ↗ |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド | 12,530 | 11,862 | 前回よりダウン↘ |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪリートインデックスファンド | 16,859 | 16,336 | 前回よりダウン↘ |
| ひふみプラス | 540,565 | 513,933 | 前回よりダウン↘ |
オルカン以外の全ての投資信託の純資産総額が前回よりダウンしています。
NYダウおよび日経平均株価も下落していましたので、仕方ないですね。
来月の報告では、資産が増えていることを期待しております。
資産配分
毎月以下のグラフの割合で積立てています。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は、先進国、日本、新興国の株式に、ひふみプラスは日本と海外の株式に分散して投資しているため、当該資産配分は下記グラフの資産配分に反映させています。
この資産配分のリスクとリターンを my INDEXの資産配分ツール（https://myindex.jp/user/myaa.php）で計算すると以下のとおりでした。
平均リターン 6.5%
リスク 11.1%
過去20年実績データ（2003年9月末－2023年9月末、円ベース）
先月と同じく、リターン及びリスクに変化はありません。
積立て金額も変更していませんし、当たり前の結果と言えば当たり前の結果でしょうか。
今後も愚直に積立てていきたいと思います。
投資信託協会主催のセミナーについて
一般社団法人 投資信託協会のWebサイトを見ていたのですが、興味深いセミナーを開催していましたのでご紹介します。
投資信託協会とは？
一般社団法人投資信託協会は、投資者の保護を図るとともに、投資信託及び投資法人（以下「投資信託等」という。）の健全な発展に資することを目的として設立されました。
投資信託協会Webサイトより引用 https://www.toushin.or.jp/profile/mission/index.html
創立は、1957（昭和 32）年７月。協会として発足してから創設 60年以上も経っている歴史ある法人です。
確定拠出年金セミナー
中小企業を応援するマネーセミナー と題して、福岡、金沢等の地方都市でセミナーを行っています。
DCやiDeCo等の確定拠出年金制度の説明がメインなのですが、Webサイトには、従業員が安心して働ける環境作りを目指している皆様へ と記載されていますので、このセミナーは企業側の人を対象としたセミナーであることが分かります。
たしかに、個人向けセミナーだと会場に集まった参加者にしか投資に関する説明はできません。
しかし、企業側の人に確定拠出年金制度やインデックス投資の説明を丁寧に行い、同制度を導入した場合は、その企業の従業員はインデックス投資をします。
よって、インデックス投資の人口が従業員の人数分増えることになります。
個人投資家向けセミナーで説明するよりも、普及するスピードは早いでしょう。
最後に
今回ご紹介したセミナーの会場は、Webサイトに公開しているものだけで見ると、地方都市がメインとなっています。
このようなセミナーは民間の金融機関に任せると大都市で開催されることが多いのですが、地方都市での地道な広報活動は投資の裾野を広げるという意味でもよいのではないでしょうか。
投資信託協会の今後の活動に期待が持てますよね。
Ⅹでも少しだけ呟いています。👇
最後になりますが、今回のお話は、投資判断の参考としての情報提供を目的としたものです。投資セミナーへの参加は自己責任でお願いいたします。
それでは、次回のお話もよろしくお願いいたします。
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